Wir bieten dir eine moderne, vollumfängliche Finanzberatung, die dich bei deiner Lebensplanung in folgenden Bereichen begleitet:
VERSICHERUNGEN
Eine Versicherung zu haben ist für dich mit Kosten verbunden. Eine Versicherung nicht zu haben ist für dich mit Risiken verbunden. Wir helfen dir, beides zu verstehen und zeigen dir, wie du dir selbst herleitest, welche Versicherungen für dich notwendig, sinnvoll, optional oder überflüssig sind.
Es gibt einige Ereignisse, die uns finanziell schwer treffen können. Beispielsweise ein Unfall, der Brand der Wohnung oder eine schwere Krankheit. Damit dich Ereignisse dieser Art zumindest nicht finanziell beeinflussen, suchen wir dir gern die preis-leistungsstärkste Absicherung. Deine bereits bestehenden Absicherungen stellen wir gern für dich auf den Prüfstand und optimieren sie, falls erforderlich.
Wir unterstützen dich dabei auch im Schadensfall, telefonieren für dich mit den Gesellschaften, führen den E-Mail-Verkehr und unterstützen bei der Schadensregulierung. Ganz nach dem Motto “Keinen Cent zu viel zahlen und im Schadensfall keinen Euro zu wenig bekommen.”
IMMOBILIEN
Ob Finanzierung des Eigenheims, das Finden und Bewerten von geeigneten Kapitalanlage-Immobilien oder die Verwaltung von Immobilienbeständen. Wir zeigen dir welche Möglichkeiten du hast, führen dich Stück für Stück an das Thema Immobilie als Investition heran und unterstützen dich bei der Umsetzung.
Bei uns hast du die Möglichkeit Vermieter zu sein, ohne dabei selbst Zeit in die Vermietung und Verwaltung der Immobilie zu stecken. Mit der Investition in Kapitalanlage-Immobilien ermöglichen wir dir den Aufbau eines passiven Cashflows. In Zusammenarbeit mit unseren Kooperationspartnern im Immobiliensektor bieten wir ein Rundum-Sorglos-Paket an. Dabei übernehmen wir die Suche, die umfangreiche Prüfung und begleiten dich fachmännisch im Kaufprozess.
Außerdem gibt es vielleicht noch eine Möglichkeit mehr aus deiner vorhanden Immobilie herauszuholen. Sollte dich das interessieren, sprich uns gern darauf an.
VERMÖGENSAUFBAU
Ein Großteil der Verbraucher in Deutschland horten ihre Ersparnisse unverzinst auf Giro- und Tagesgeldkonten. Um dein Geld gegen die Inflation zu schützen, entwickeln wir ein Konzept, dass sowohl mittelfristig als auch langfristig dein Vermögen erhöhen soll. Hierbei setzen wir auf wissenschaftliche Ansätze, nutzen Förderungen und steuerliche Vorteile aus, um deine zu erwartende Rendite zu optimieren.
Wir helfen dir zu verstehen was Risiko (Kursschwankung) im Kontext von Investitionsentscheidungen bedeutet, erklären dir, welche Unterscheidungen hier bei mittel- und langfristigen Investments gemacht werden müssen und erstellen mit dir gemeinsam ein geeignetes Portfolio.
Hierzu fließen permanent aktuelle wissenschaftliche Erkenntnisse mit ein. Daher arbeiten wir in der Regel mit kostengünstigen, passiven ETF-Portfolios, die bei Bedarf steuerlich optimiert werden können.